《基金组合服务业务规则(定投型)》
参照配置型服务规则基金组合(以下简称“基金组合”)是雪球基金平台面向具备特定风险承受能力的投资者提供的一项服务于基金交易的免费增值服务。
雪球基金:指雪球基金平台网站的经营者北京雪球基金销售有限公司(以下简称“雪球基金公司”)及现有和/或将来设立的相关关联公司的单称或合称。北京雪球基金销售有限公司的注册地址为北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室,联系地址为北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层,联系地址的名义楼层为17层(实际楼层为15层,与注册地址相同)。
雪球基金平台网站:指雪球基金平台网站(当前网址为 https://danjuanfunds.com ,如果将来我们变更网址或增加其他网址,请以届时的网址为准)、雪球基金平台对应的移动应用程序APP、以及相关的微信公众号或其他公众号平台、微信小程序或其他小程序、以及可能不时涉及的其他互联网媒介等。
为了保障投资者的权益,请投资者于使用服务前,仔细阅读并完全理解《基金组合服务业务规则(定投型)》(以下简称“本服务规则”)的全部内容。一旦投资者使用基金组合服务,即表示同意并理解本服务规则之所有要求。
一、一般规则
1、基金组合服务规则优先满足基金交易的基础业务规则。
2、基于基金组合服务项下的相关交易申请在交易日14:59:59前通过雪球基金平台(雪球基金的APP、官网、H5)提出的,当日受理。如在交易日15:00以后或非交易日提出申请,将会在下个交易日受理。申购款的支付时间以雪球基金平台系统记录时间为准。T日提出的交易申请,将由雪球基金平台在下1或2个交易日(QDII基金)对基金组合包含的各基金产品(又称“成分基金”)逐一确认。
3、雪球基金平台确认赎回申请后,将根据各基金组合包含的成分基金赎回款到账规则逐笔入账现金宝或银行卡。
二、调仓规则
1、调仓申请的发起视为投资人同意并授权雪球基金平台系统根据投资人已持有的资产情况向目标成分调整而生成的一系列调仓指令(基金赎回、基金申购、基金转换、设置基金分红方式等)并系统自动执行,这些指令从提出申请到份额确认,根据不同成分基金与指令类型需要若干个工作日。
2、调仓申请一旦受理并发起后无法撤销。
3、因基金净值本身存在波动、或QDII基金更新净值日期可能与国内基金不同,即使组合调仓指令全部执行成功也可能出现与目标组合成分比例有微小偏离的情况,雪球基金本身不保证在交易(包括但不限于申购、赎回等情况)时,完全符合当前展示的基金组合主理人持仓比例,投资者应在购买基金组合前清楚该情况并承担相关投资风险。
三、特殊规则
1、基于基金组合服务项下的相关交易申请(包含但不限于认(申)购、赎回、转换、约定交易等)仅有部分成分基金成功交易时,系统不会继续执行未成功交易基金的指令,投资者应该清楚并知晓相关风险。同时,为了投资者自身利益考虑,建议投资者及时检查自身相关支付银行卡是否异常(如有异常,投资者应及时联系发卡行等方式消除异常状态)。在相关支付银行卡处于正常状态后,投资者可重新发起交易申请。 雪球基金和基金组合其他相关关联方不承担因投资者自身问题导致的风险和损失。
2、因QDII基金外汇额度问题,如遇部分基金因外汇额度导致未能按照约定比例申购基金或者基金份额确认失败,系统后续不再继续执行申购该部分基金的交易指令,投资者应知晓这一情况并自行承担相关风险。
3、因QDII基金更新净值日期可能与国内基金不同,还会面对汇率波动风险,出现相关QDII基金遇到海外交易所休市、基金外汇额度耗尽而暂停交易的情况。为了保护投资者利益,雪球基金平台有权根据基金公司相关公告、通知等,对基金组合服务采取包括但不限于暂停服务等相关措施。因为QDII基金交易限制等情况导致的投资者购买失败、退款等情况与雪球基金、相关基金公司、第三方支付机构、托管机构等基金组合其他相关方无关,投资者应在购买基金组合前清楚该情况并自行承担相关投资风险。
四、定投型基金组合特别服务规则
1、若投资者希望修改基金组合中成分基金的分红方式,可进入分红设置,对组合中持仓的各只基金产品单独进行修改。
2、投资者赎回定投型基金组合包含的成分基金时,可根据投资者个人投资需求,赎回基金组合中的单只基金产品。
3、定投型基金组合中,若有成分基金不可购买时,可申购其他可认(申)购状态的基金。
五、风险揭示
1、投资者需遵守雪球基金平台针对基金组合制定并不时修改的服务规则或规章制度(如有),雪球基金平台有权根据服务开展情况,对基金组合进行升级、改进,甚至暂停或终止基金组合
2、基金组合不构成任何的FOF产品,也不构成任何其他形式的金融产品。
3、基金组合不构成任何投资咨询或顾问服务。雪球基金平台、组合主理人、雪球均不就基金组合向投资者收取任何费用(投资者按照《基金合同》等基金法律文件的规定支付的交易手续费除外),雪球基金平台、组合主理人、雪球无意且不应被认为通过基金组合向投资者提供任何投资咨询或顾问服务(无论是明示的,或是暗示的)。
4、基金有风险,投资须谨慎。雪球基金平台提示投资者务必审慎阅读《基金组合风险揭示及免责声明》的全部内容。