持仓市值=最新净值*持有份额
持有收益=持仓市值-持有成本
持有成本=持有基金份额期间金额的流入减去流出的每个时点的最大值
持有收益率=持有收益/持有成本*100%
累计收益 = 当前市值 + ∑卖出或转出确认金额 + ∑现金分红 + ∑强制赎回确认金额 - ∑买入或转入确认金额
最高本金投入 = 持有期间金额的流入减去流出的每个时点的最大值
累计收益率 ＝ 累计收益／最高本金投入 X 100%
举个例子：蛋姐 今年1月投入10,000元买了基金A，2月初基金上涨到到11,000元时，卖出了10,000元部分持有基金，后来3月又投入10,000元，期末资产为12,000元。因此蛋姐 期间收益为2,000元，最高本金投入为10,000元（期间后面再投入的10000元和之前赎回的1万元相同，没有新增本金投入）。因此用户3个月期间参考收益率为2,000/10,000= 20%
持有单价为当前持有份额对应的单位买入成本
持有单价=持有份额买入金额总和 / 持有份额
注：当前算法未考虑分红除权等情况，收益数据仅供参考。