现金宝服务协议(以下简称“本协议”)是北京雪球基金销售有限公司(以下称“雪球基金”或“本公司”)与投资者(以下称“您”)就现金宝服务相关事项所订立的有效合约。您通过网络页面点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表示您与雪球基金已达成本协议,并同意接受本协议的全部约定内容以及雪球基金发布的与本协议有关的各项规则、页面提示、操作流程、公告和通知(以下统称“本协议”)。
在接受本协议之前,请您仔细阅读本协议的全部内容(特别是以粗体标注的内容以及“七、风险提示”部分内容)。如果您不同意或无法理解本协议的任意内容,请不要进行后续操作。
一、释义
除本协议另有约定外,下列用语具有如下含义:
1. 现金宝服务(以下称“现金宝”),是您与雪球基金签署了有效《基金销售服务协议》基础上,为您就特定货币基金(具体以雪球基金公告或现金宝相关网页页面列示的货币基金列表为准)申购和赎回提供的包括但不限于以下一系列增值服务。
2. 快速转出,是指在业务开放期间,您通过雪球基金指定的基金销售平台(当前网址为https://danjuanfunds.com)提交快速赎回申请,若雪球基金系统判断该笔快速赎回符合本协议约定,则由垫支银行提供该笔赎回对应资金金额的垫支款项,并实时划付至您指定银行账户的增值服务。
3. 普通赎回,是指按照基金合同、招募说明书中约定的基金赎回操作。
4. 快速过户,是指合作基金公司在收到雪球基金发送的快速转出数据后,将垫支金额对应的您的基金份额过户至垫支银行快速转出业务专用基金账户,并向合作基金公司发起赎回申请,相应赎回款归属于垫支银行。
5. 现金宝默认货基,是指按照默认顺序申购或赎回的现金宝服务项下的货币市场基金,您可以通过页面操作变更默认排序。
6. 大额转入,是指您将指定的本人银行卡内的大额款项资金通过银行转账的方式转入雪球基金指定的基金销售账户,并授权雪球基金在确认收到该笔款项后为您完成该部分转入款项的现金宝默认货基的申购操作的行为。具体额度以页面提示的不同银行的具体金额为准。
7. 现金宝买私募,是指您申购现金宝服务项下的货币基金份额,并授权雪球基金于您指定认\申购的私募基金(或私募资产管理计划,以下统称“指定私募产品”)开放日前合理期限内赎回货币基金份额,并将货币基金赎回资金在合理期间内转入指定私募产品募集专用账户,用于申购您指定份额数量的指定私募产品。
8. 现金宝买公募多享收益服务,是指如您选择通过现金宝服务认\申购公募基金或转入您指定的基金投资组合策略(以下统称“买入公募产品”),且您买入的公募产品中不包括未参与多享收益服务的基金,您同意并授权雪球基金在您买入的公募基金份额认\申购确认日或转入基金投资组合策略的确认日再为您向现金宝服务项下货币基金的基金公司发起赎回货币基金份额的申请,此期间如货币基金产生收益,相应的收益由您本人享有。
9. 可提现金额,是指您申购现金宝服务项下货币基金份额确认成功后,可通过快速转出和普通赎回操作变现的资金金额。
10. 不可提现金额,是指包括您已提交的尚未经合作基金公司确认的申购金额、或已赎回但尚未到账的赎回资金、投资者已持有的货币基金份额及未结转收益,以及因其他情况被冻结的资金。
11. 垫支方或垫支银行,是指快速赎回服务中向您提供垫付资金的相关方,在本协议中指前述具有基金销售业务资格的商业银行,具体由雪球基金通过用户协议、公告或在相关网页页面列示等方式告知您。
12. 垫支上限,是指垫支方设定的垫支总额上限及快速转出业务对单个投资者设定的单日快速赎回上限(具体以现金宝页面提示为准)。
13. 指定基金销售账户(以下简称“指定账户”),是指雪球基金指定的用于接收您现金宝服务项下大额转入资金的基金销售结算资金专用账户。
14. 合作基金公司,是指已经与雪球基金建立基金代销合作关系的基金管理公司。
15. D日,是指您提交快速转出申请且雪球基金接受您的有效交易申请的自然日。
16. T日,是指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
17. T+n日,是指自T日起第n个交易日(不包含T日)。
本协议对相关名词的释义仅适用于本协议,不能类推适用于任何其他各类协议、合同、备忘录等文件。
二、快速转出服务约定
1. 快速转出服务为雪球基金为您提供的增值服务,可能因第4项目所列情况暂停或中止,快速转出服务的开放时间以雪球基金公示的业务规则及相关通知、公告为准。
2. 您提交快速转出申请后,若雪球基金判断该笔快速转出申请金额不超过您的可提现金额,且未超过垫支方设定的垫支上限,则雪球基金对该笔快速转出申请予以接受,否则不予接受。
3. 您理解并同意,您提交快速转出申请并被雪球基金接受后,合作基金公司将根据雪球基金的相关指令,按照雪球基金公告或现金宝相关页面约定的顺序进行赎回操作,将垫支金额对应的基金份额过户至快速转出业务专用账户,并向合作基金公司发起赎回申请,赎回款归属于垫支方。自快速转出申请所属自然日,即D日起(含当日)您不再享有垫支金额对应的快速转出基金份额,垫支金额对应的快速转出基金份额自D日起(含当日)的收益归垫支方所有。
4. 默认申购、赎回金额份额规则:您理解并同意,如果您没有另行做出选择,则按照以下规则分配您申购或赎回您的货币基金的资金;对此规则,雪球基金有权实时做出调整,并在现金宝相关页面进行列示,如有不符应以现金宝相关页面所示最新规则为准:
a. 默认申购规则:
i. 综合产品收益率、规模等因素确定的顺序申购基金;
ii. 如果i.中所列规则下本次申购的基金包含您已持仓的基金,且您没有另行选择更改,则按照以下规则进行处理:
①该只货基您已持仓金额≥1万,则本次默认不申购该只您已持仓的基金;
②该只货基您已持仓金额<1万,则对该只已持仓货基加仓申购,将持仓金额补足至1万;
③如所有已持仓基金持仓金额均≥1万,申购金额以1万为单位按照如i.所列顺序依次分配至每只基金,不足1万的全部分配至1只基金。
b. 默认赎回规则:
i. 综合产品收益率、规模等因素确定的顺序赎回基金;
ii. 如已持仓单只货基市值≤1万,则该只基金不赎回;
iii. 如已持仓单只货基市值>1万,赎回市值高于1万的部分资金对应的基金份额;
iv. 如所有持仓的所有单只货基的市值均≤1万,本次赎回申请金额以1万为单位按照i.确定的顺序依次分配至每只基金对应的份额;分配后剩余金额不足1万的,剩余金额全部赎回按照i.确定的顺序排列的第1只基金;
v. 如持有货基市值总额≤1万,本次赎回,只赎回按照i.确定的顺序排列的第一只基金。
5. 发生下述情况的,雪球基金或合作基金公司或垫支银行有权临时暂停快速转出服务,并视情况及时恢复该服务:
a. 不可抗力;
b. 垫支方已垫支的金额达到设定的限额;
c. 基金合同约定的暂停赎回的情形;
d. 雪球基金、合作基金公司或垫支银行认为需要临时暂停快速转出服务的其他情形。
6. 垫支上限及单日快速转出上限的变更:垫支方出于风险管理的需要及根据法律法规的要求,需要对垫支总额以及您的单日快速转出设定限额。垫支方有权根据业务发展、实际情况和法律法规要求调整上述垫支限额,并由雪球基金提前通知您。如果您不同意该等调整的,有权停止使用本服务。
7. 禁止撤单:除非法律法规另有明确规定,否则您的快速转出申请提交后不得撤销。
8. 服务费:快速转出服务暂不收取服务费,如雪球基金或垫支银行根据业务情况需要收取服务费的,收费标准及收费方式确定后,由雪球基金提前告知投资者。若投资者无法同意届时通知、公告确定的服务费用标准或收取方式,投资者有权停止使用本服务。
9. 您确认,雪球基金接受您的快速转出申请,为您发起的相关货币基金交易申请及相关交易资金划付操作,为您的真实交易意愿,与您亲自操作具有同等的法律效力。
10. 现金宝服务项下的货币基金具体的申赎规则以具体货币基金的基金合同、招募说明书等法律文件以及合作基金公司相关公告记载为准。
11. 免责情形:如遇以下情形,雪球基金不承担任何责任:
a. 您申请快速转出,经雪球基金系统确认之后即自动生成支付指令向您制定的银行账户划款,可快速到账,若因银行或支付机构异常等非雪球基金原因发生迟延到账情况,雪球基金无需承担责任。
b. 因您姓名中含有生僻字,导致快速转出失败或延迟到款的,雪球基金无需承担责任;
c. 该服务非法定义务,雪球基金依据本协议的约定拒绝您的申请、暂停或停止该项服务的,雪球基金无需承担责任。
三、大额转入服务约定
1. 您理解并同意,在您选择使用现金宝服务项下的大额转入服务后,您应采用个人网上银行或手机银行等雪球基金接受的方式自行将您转入的资金转账至页面提示的指定账户,上述指定账户成功收到您转入对应的款项后,雪球基金方可为您办理上述转入资金对应的现金宝默认货基申购操作。
2. 您知晓并同意,您采用个人网上银行或手机银行等发起转账的时间并非现金宝默认货基转入申购的时间,现金宝默认货基转入的申请时间以雪球公司收到您的资金并且通过身份核验之后的时间为准;如法律法规、基金合同、招募说明书等另有规定的,从其规定。比如,您的转账发起时间在T日15点之前,而资金到达指定账户并完成身份核验的时间在T日15点之后且在T+1日15点之前,则您的现金宝默认货基转入申请时间相应会是T+1日。
3. 雪球基金有权根据实际情况决定支持现金宝大额转入服务的适用场景,具体适用场景以相关页面提示为准。
四、现金宝买私募服务约定
1. 如您在认\申购私募产品时,选择了通过现金宝服务进行充值(或转入),则您同意并授权雪球基金为您进行如下操作:
a. 在您选择现金宝方式进行认\申购私募产品时,如当日并非该私募产品的开放日,即按照本协议约定的顺序为您申购默认货基;
b. 在您指定认\申购私募产品开放日之前,赎回您指定的金额对应的货基,赎回资金用于认\申购您指定的私募产品,具体认\申购程序按照私募产品的产品合同等法律文件所载约定进行。
2. 撤单回款时间:您知悉并同意,如果您发起撤单,根据您撤单时间的不同,资金将会退回到现金宝或者退回到您的银行卡(充值现金宝的银行卡)。
3. 默认回款至现金宝:除与您另有约定或操作页面另有提示外,您同意,您发起赎回私募产品份额的资金默认“回到现金宝”,回款方式您可以通过相关页面进行调整。
4. 您确认,在您通过现金宝充值(或转入)的服务场景下认\申购指定私募产品,雪球基金接受申购申请,为您发起的相关货币基金、指定私募产品交易申请以及相关交易资金划付操作,为您的真实交易意愿,与您亲自操作具有同等的法律效力。
五、现金宝买公募多享收益服务约定
1. 如您在买入公募产品时,选择了通过现金宝服务进行认\申购或转入,且您买入的公募产品中不包含未参与多享收益服务的基金,则您同意并授权雪球基金为您进行如下操作:
a. 您同意并授权雪球基金于您认\申购公募基金的确认日再向现金宝服务项下合作基金公司提交相应货币基金的赎回申请。您发起认\申购公募基金所属自然日至公募基金认\申购申请确认日期间如现金宝服务项下货币基金产生收益,相应投资收益由您享有(若页面显示货币基金收益天数与基金公司实际确认的收益期间不一致,计算您实际享有货币基金收益将以基金公司实际确认的收益期间为准)。合作基金公司在收到雪球基金发送的货币基金赎回申请后,由垫支银行提供货币基金赎回资金对应的垫支资金,垫支资金最终用于认\申购您指定的公募基金。您在现金宝服务项下的货币基金份额赎回款归垫支银行所有。
b. 在同意a项约定的基础上,您知悉并同意,如您在转入基金投资组合时选择了现金宝服务,因转入基金投资组合策略底层成分基金认\申购申请的确认时间可能不一致,通过现金宝服务转入基金投资组合策略时,雪球基金为您向现金宝服务项下的合作基金公司提交赎回申请的时间由D日延迟至D+1日,如D日当天货币基金产生了投资收益,D日当天的相应投资收益由您享有。
c. 现金宝服务项下货币基金份额全部或部分赎回失败的特殊情况处理:若您的现金宝服务项下货币基金份额赎回申请因巨额赎回、份额冻结或其他情形导致全部或部分赎回失败,您的现金宝服务项下货币基金份额的实际赎回款项小于垫支银行先行垫付的金额(以下简称“尾差金额”),您授权雪球基金无需经过您的另行同意则有权冻结通过垫支银行垫资买入公募产品的所有份额,同时您应在相关页面提示或客服告知的宽限期内提供偿还全部尾差金额的具体方案。如宽限期后无法偿还全部尾差金额,您授权雪球基金有权任意选择扣减您有效账户内尾差金额对等的货币基金份额、赎回或转出垫资的买入公募产品尾差金额对等的相应份额进行自动还款。为确保您及时归还垫支银行垫付的资金,您无权对通过垫支银行垫资买入的公募产品进行赎回或其他操作,否则因此给雪球基金造成损失,您应当承担赔偿责任。
d. 如您在使用雪球基金提供的销售服务中对雪球基金负有到期债务(包括但不限于因极端市场情况导致货币基金亏损而无法偿还垫付资金,因向您重复出款、您重复赎回份额等导致的您不当得利或其他雪球基金对您享有债权的情形),您同意并授权雪球基金无需经过您的另行同意为您将现金宝服务项下的其他货币基金份额赎回款或其他可提现\不可提现金额对应的资金用于到期债务的清偿、按照市场价格赎回或过户您的基金份额、冻结您的交易账户、从您的银行账户扣款等方式来为您清偿到期债务,您对上述处理的结果予以认可和同意。
2. 业务规则
a. 适用范围:本服务仅适用于使用部分支持该项服务的公募基金、基金投资组合策略,具体适用范围以相关页面展示为准,雪球基金有权根据业务实际开展情况变更适用的范围,雪球基金无法保证某一类型或某只基金或基金投资组合策略一定或一直适用本服务。
b. 手续费用:暂无。
c. 服务时间:现金宝买公募多享收益服务时间以相关页面展示的信息为准。遇节假日、基金暂停申购或赎回、雪球基金系统升级等特殊情况,雪球基金有权暂停服务或调整该项服务的时间。
d. 服务撤销:本服务一般不可撤销,您在规定时间(D日15点之前)内交易撤单的除外。
e. 额度限制:雪球基金有权对现金宝买公募多享收益服务设置单笔或单日累计限额或其他限额,对超出或者不符合限额的申请,雪球基金有权予以拒绝并有权根据服务开展情况调整。
六、其他通用约定
1. 中止或终止服务情形:雪球基金有权视情形(包括现金宝服务项下货币基金暂停申购、发生较大风险、法律法规规定、监管机构要求、政策变化等情况、投资者从事非法行为或侵犯其他主体的合法权益行为等情况)中止或终止向您提供本协议约定的现金宝项下全部或部分增值服务。雪球基金开展前述行动时将提前在现金宝相关页面公告通知或以其他适当方式向您发出通知。
2. 收益规则:您知悉并同意,雪球基金按照如下规则,计算您在现金宝服务项下申购货基的收益。如遇法定节假日,确认份额和查看收益时间将顺延。对此规则,雪球基金有权实时做出调整,并在现金宝相关页面进行列示,如有不符应以现金宝相关页面所示最新规则为准。
3. 货币基金管理运作费用:现金宝服务项下每只货币基金转入转出均不收取手续费,每只货币基金的管理费、托管费及销售服务费等费用,雪球基金将按照基金合同等法律文件的载明的实际情况在现金宝相关页面向您展示,或您可通过每只货币基金相应基金合同、募集说明书、产品概要等法律文件获知。且以上费用将从基金资产中每日计提,基金收益已扣除管理费和托管费,无需您在交易中额外支付。
4. “同卡进出”原则:您可以通过您名下一个或多个银行账户申购现金宝服务项下货币基金,为了您的资金安全,交易应遵守“同卡进出”原则,即赎回货币基金份额所得款项,只能回到申购该只基金份额时所用的银行账户中。
5. 现金分红默认回款到现金宝:除与您另有约定或操作页面另有提示外,您同意并授权,您通过雪球基金认\申购的公募基金、私募基金、私募资产管理计划等产品如遇分红,且您选择了现金分红而非分红再投资,则回款至现金宝,按照本协议约定的顺序为您申购默认货基。
七、风险提示
1. 现金宝服务项下可申购货币基金的七日年化收益率,是指每只货币基金过去七日每万份基金份额净收益折合成的年化收益率,它反映了该只货币基金近一段时间的历史收益率水平,但并不代表未来收益趋势。
2. 您购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
3. 下列情况下,雪球基金在法律法规允许的范围内免于承担相关责任和损失,相关责任和损失(包括丧失投资机会而未能取得投资收益等)由您自行承担:
a. 因您个人网上银行或手机银行等转账时间过长、延迟、失败或其它不可归咎于雪球基金的原因造成现金宝转入延迟或失败;
b. 因转出银行对单笔转账最高金额、每日累计转账最高金额、年累计转账最高金额等限制导致转账失败而无法使用现金宝大额转入服务的;
c. 因转出银行业务规则或银行清算系统原因导致不能提供现金宝大额转入服务或服务未达到您预期的;
d. 因您的转出银行卡状态不正常(如账户注销、冻结等)导致不能提供现金宝大额转入或现金宝快速转出等服务的;
e. 因您输入信息错误、不完整等原因导致资金未能按时转入指定账户;
f. 您遗失手机、电脑等电子终端或泄露银行卡、密码、交易验证码等重要信息的;
g. 您未在安全的网络环境下使用本服务的;
h. 因网络故障、系统故障等原因导致无法完成现金宝转入服务的,但雪球基金故意或存在重大过失所导致的除外;
i. 其他法律规定或本协议约定的其他情形。
发生上述情况时,雪球基金可以根据实际情况将该笔现金宝转入业务予以暂停、中止、顺延、终止。
八、雪球基金的义务
1. 按照本协议约定,为您提供本协议项下各项服务。
2. 保障您的个人隐私安全,如需传递关于您个人信息,应确保“最小必要”原则进行使用,如需授权将另行向您申请获取授权。
3. 合作终止时的业务处理方案:如垫支方中止或终止“T+0货币基金快速赎回”业务,或因任何原因中止或停止快速转出服务,雪球基金将尽快通过公告、定向通知等合理方式告知您。
4. 按照法律法规要求,履行防范非法证券活动义务。
5. 出现断网断电或其他紧急情况,应按照公司内部制度要求,妥善进行应急处理。
九、协议生效和变更
1. 您签署本协议即表明您已经仔细阅读本服务协议各项内容,清楚双方的权利和义务,愿意通过电子信息网络以电子形式签署相关文件并承担相关签约后果。
2. 本协议自您签署协议时生效。您于电子交易平台页面上对本协议的确认即视为协议签署,与您于纸质文件上签名具有同等法律效力。
3. 雪球基金有权单方面对本协议或本协议相关业务规则作出变更,相关变更自雪球基金在相关页面公布或告知您之日起生效。若您不同意雪球基金作出的变更的,应及时告知雪球基金您意欲解除本协议,如您继续使用本协议项下相关服务的,视为同意雪球基金对本协议所作变更。
十、争议解决
1. 本协议双方在履行本协议的过程中,如发生争议,应协商解决。双方一致同意,如发生争议且协商不成的,均提交北京仲裁委员会适用北京仲裁委员会仲裁规则进行仲裁。当本请求争议金额大于或等于1万元的,适用普通程序;当本请求争议金额不超过1万元的,适用简易程序。
2. 仲裁费用(包括因仲裁发生的差旅费、误工费、取证费用、律师费等)由败诉方承担。
(以下无正文)